Quem está começando a procurar mais informações sobre os criptoativos, com certeza já deve ter se deparado com a expressão “exchange”, não é mesmo? Mas, afinal você sabe o que é exchange?
Assim como a Bolsa de Valores, que negocia ações, no mundo das criptomoedas também existem responsáveis por negociarem as moedas digitais.
E, nesse caso, as responsáveis são as exchanges, que funcionam como uma espécie de corretora de criptomoedas, negociando Bitcoins e várias outras altcoins.
Quer entender melhor como uma exchange funciona e ver dicas para escolher a ideal? Continue a leitura!
O que é uma empresa exchange?
Uma exchange é uma corretora de criptoativos. Ela funciona como uma plataforma eletrônica que facilita a compra, a venda e a troca de moedas digitais e tokens.
Essas empresas trabalham conectando compradores e vendedores, assegurando uma transação prática e segura.
Existem algumas exchanges que apenas negociam Bitcoins e outras que contam com uma gama variada de criptomoedas.
Para começar a comprar ou vender, em geral, é preciso preencher um cadastro e, em alguns casos, enviar alguns documentos solicitados.
Importância
Não existe nenhum impedimento entre a troca direta de criptomoedas, ou seja, o comércio de um criptoativo entre o vendedor e o comprador – já que toda a transação pode ser feita pela internet.
Porém, esbarramos na questão da segurança e da confiança. Principalmente quando o envio do valor em moeda fiduciária ou outro criptoativo é feito antecipadamente.
Ou seja, quando você paga primeiro, para depois receber as criptomoedas ou tokens que deseja comprar.
A venda direta entre usuários é chamada de P2P e, quando ela ocorre, é impossível saber a origem dos recursos que transitou na conta do comprador, principalmente no caso de moedas fiduciárias, o que pode ser considerado como uma transação suspeita para alguns órgãos governamentais, como a Receita Federal.
Por isso, para reduzir a exposição a riscos, é que existem as exchanges e este é dos motivos pelos quais você precisa saber o que é uma exchange.
Elas trabalham de maneira semelhante às corretoras tradicionais, oferecendo uma estrutura idônea e um ambiente seguro, respeitando toda a legislação vigente, para a compra e venda de criptoativos.
Como funciona uma exchange?
Basicamente, uma exchange funciona oferecendo uma estrutura adequada para a operação com criptoativos de forma idônea.
Para isso, são cobradas taxas dos usuários e também há os custos jurídicos de cada transação, como os impostos.
De uma forma geral, a exchange é um local centralizador com diferentes criptomoedas ou tokens. A forma de trabalhar poderá variar dependendo da empresa, havendo algumas possibilidades, como:
Venda direta de criptomoedas
É o modelo mais simples de funcionamento, no qual a exchange acumula diferentes criptomoedas compradas a baixo custo e realiza a venda delas pela cotação atual do mercado somada às taxas de serviço.
Em geral, as exchanges aceitam como pagamento das criptomoedas as moedas fiduciárias (dólar, euro, real etc.), pagamento por bancos, pagamentos online (como via paypal) ou pagamento por meio de cartão de crédito;
Trade de criptomoedas
Nesse caso, a exchange funciona como uma espécie de “Mercado Livre”. Ou seja, a exchange não faz a venda direta das criptomoedas, mas trabalha como uma intermediária, ajudando os compradores a encontrarem os vendedores e realizarem as transações entre si. Por isso, a cada transação, é preciso pagar uma taxa à exchange.
Empréstimo de criptomoedas
Esse é um modelo novo e que vem sendo adotado por algumas exchanges. Essas empresas realizam o empréstimo de criptomoedas das quais elas são proprietárias aos usuários, de forma semelhante a um banco.
O ganho da exchange se dá pelo pagamento de taxa pelo empréstimo;
Armazenamento de criptomoedas
Esse é um serviço bastante comum prestado pelas exchanges que oferecem a possibilidade dos usuários criarem carteiras locais para armazenarem suas criptomoedas.
Porém, nem sempre essas carteiras são as opções mais seguras de armazenamento, pois se a exchange acabar falindo, levará todo o seu dinheiro junto.
Muitas, inclusive, indicam que os usuários mantenham as criptomoedas nessas carteiras apenas por um curto período, transferindo o valor para uma carteira mais segura e deixando na carteira da exchange apenas valores pequenos para próximas transações ou compras.
Para atuarem, as exchanges não precisam seguir nenhuma regulamentação específica, porém a Receita Federal exige uma declaração mensal dos investimentos de cada cliente.
As taxas cobradas podem variar dependendo da empresa, por exemplo, com taxa de corretagem, de depósito e de saque.
Como negociar em uma exchange?
Depois de escolher a melhor exchange para suas necessidades, será preciso realizar um cadastro, enviar alguns documentos e confirmar a sua identidade. A partir de então, você poderá escolher entre comprar ou vender criptoativos.
A maioria das exchanges nacionais funciona como trade de criptomoedas, ou seja, fazendo a ligação entre compradores e vendedores. Por isso, é esse método de negociação que iremos explicar.
Se você desejar comprar criptoativos diretamente da exchange, o processo será mais simples, bastando chegar em um acordo em relação aos valores e realizar a transação.
Caso a ideia seja negociar com outros vendedores, existem duas possibilidades: negociar a mercado (ou seja, compra e venda direta) ou com ordens limitadas. Vamos ver cada uma delas.
Negociação a mercado
Depois de depositar dinheiro na sua conta da exchange, ela liberará esse valor no saldo da sua conta na plataforma e você poderá comparar os valores de compra e venda das criptomoedas oferecidas pela empresa e as opções de vendedores.
Em seguida, é só optar pelo criptoativo que você deseja comprar, o vendedor e a quantidade, confirmando a transação.
Negociação com ordens limitadas
Esse modo de funcionamento é um pouco diferente, por isso merece uma explicação mais detalhada.
Funciona assim: o usuário pode colocar uma ordem de compra de uma criptomoeda a um preço mais baixo do que a cotação atual.
O sistema aguardará até que o preço atinja o valor da sua ordem e só então fará a transação. Ou você poderá colocar uma ordem de venda com um preço mais alto e o mesmo ocorrerá.
É válido salientar que, se você colocar uma ordem de compra com preço acima da cotação atual ou uma ordem de venda com preço abaixo da cotação atual, a ordem será executada automaticamente pelo preço dos melhores vendedores ou compradores, levando em conta a quantidade do criptoativo que você deseja comprar ou vender.
Assim, vamos supor que você coloque uma ordem de compra de 50 mil reais. Você estará dizendo aos demais usuários da exchange que está disposto a pagar 50 mil reais por 1 Bitcoin, por exemplo.
Caso, em algum momento depois, um outro participante colocar uma ordem de venda a 49 mil reais, significa que ele está disposto a vender 1 Bitcoin por 49 mil, mas aceitaria vender pelos 50 mil que você quer pagar, então a transação é fechada em 50 mil e as ordens são retiradas da exchange.
Outro ponto é que essa dinâmica altera a taxa de corretagem cobrada pela exchange.
Normalmente, o usuário que colocar a primeira ordem paga uma taxa menor (ou pode receber um percentual da corretagem, dependendo da política da exchange) do que o usuário que “retira” ordem da exchange.
Afinal, entende-se que o primeiro irá prover liquidez à exchange, enquanto o segundo retirará liquidez.
Além de comprar criptoativos e pagar com moeda fiduciária, é possível negociar pares de criptomoedas. Por exemplo, comprar Bitcoin e pagar com Litecoin ou comprar Ethereum e pagar com Bitcoin. Isso, claro, desde que a exchange ofereça essa alternativa.
Como escolher a melhor exchange?
Para escolher uma boa exchange, é preciso ficar atento a alguns pontos essenciais, como:
- saiba quem são os donos da exchange e pesquise por eles na internet, analisando quais outros cargos eles já tiveram, empresas que trabalharam e o histórico de idoneidade;
- avalie a exchange em sites de reclamação, como o Reclame Aqui, e também em fóruns na internet, como o BitcoinTalk, avaliando a experiência de outros usuários com a exchange, os problemas mais comuns e a forma como a empresa lida com essas questões;
- conheça a história da exchange, analisando quando ela foi fundada, quais são seus sócios, o CNPJ e outras informações essenciais sobre uma empresa;
- analise as taxas cobradas e quais os serviços oferecidos, além dos criptoativos comercializados;
- verifique se a exchange atua no Brasil e está de acordo com as leis do nosso país;
- analise o volume de negociações (bom indicador da liquidez da empresa) e a capacidade de atender ao pedido dos usuários em qualquer ponto do dia;
- avalie a questão da segurança, preferindo as que oferecem opções de autenticação de dois fatores, captchas complexos e inscrição anônima.
Agora que você já sabe o que é exchange, como ela funciona e viu as principais dicas para escolher uma boa empresa, que tal começar a negociar criptoativos?
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